中国人寿海南省分公司运营条线消费者端适当性监管政策暨系统功能宣导培训
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2026年6 月 29 日，中国人寿海南省分公司运营条线召开消费者端适当性监管政策暨相关系统功能宣导视频培训。本次培训旨在全面落实国家金融监督管理总局及行业协会最新要求，确保自 7 月 1 日起公司正式执行消费者端适当性管理 2.0 版本。
本次培训重点解读了《金融机构产品适当性管理办法》及《自律规范》核心精神，强调“实质大于形式”的监管导向，要求将保护关口前移，切实解决“卖者不尽责”痛点。本次培训重点宣导了公司适当性 2.0 版本的核心变革：一是重构评估体系，将适当性管理细分为“以客户为中心”的评估与“以投保单为中心”的匹配两大环节；二是升级系统功能，在寿险 APP 及小程序新增独立评估入口，实现对保障需求、财务水平及风险承受能力的精准画像，并针对高龄客户推出“尊老版”界面；三是强化风控闭环，系统自动识别保障需求不匹配、财务支付能力不匹配、重复/超额投保、短期行为警示等四类不匹配情形，强制触发风险警示确认流程。
本次培训还强调要求各机构针对销售人员要重点宣导销售人员“七做七不做”行为规范，严禁诱导评估或代客操作等 。同时，要将适当性匹配结果纳入新单品质管控与投诉溯源治理，如有违规销售行为应实施严肃问责。
此次培训为全省运营条线统一了思想、明确了路径。下一步，全省上下将以此次宣导为契机，严守合规底线，推动适当性管理从“形式合规”向“实质合规”全面转型，坚决守护金融消费者合法权益。
